Las principales funciones de un asesor de seguro pasan por tener un trato directo con los clientes los cuales deben prestar la mayor ayuda, información y necesidad para dar con una póliza con el alcance ideal para satisfacer sus necesidades

DAT.- Un agente o asesor de seguros es aquel trabajador de una empresa del sector que tiene como principal responsabilidad el ofrecer y vender diferentes tipos de seguros, como de vehículos, de vida, de salud, propiedades e incluso a compañías. Las funciones de estos profesionales son de vital importancia a la hora de escoger una póliza.

Explica Hjalmar Jesús Gibelli Gómez que los agentes de seguros son similares a un vendedor en el sentido que son personas que deben tener un alto conocimiento de los productos y servicios de la aseguradora, así como las políticas legales. Tienen un trato directo con los clientes, esto los beneficia para evaluar sus necesidades, entre otras cosas, con el fin de dar a conocer el producto o servicio que mejor se adapte al requerimiento solicitado.

Los asesores de seguros suelen ser confundidos con otros profesionales como lo son los corredores de seguro. Esto es porque ambos se encargan de ofrecer pólizas, con la diferencia que los primeros son empleados de una aseguradora, ofreciendo servicios y productos de esta, mientras que los segundos son trabajadores independientes que pueden ofrecer servicios, promociones y productos de distintas empresas.

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Hjalmar Jesús Gibelli Gómez: Funciones del asesor de seguros

Un asesor de seguros ayuda a determinar las necesidades de protección del cliente. Para ello debe existir una entrevista y hacer preguntas, escuchar las dudas y preocupaciones, para así entender que aspecto o qué se quiere proteger. En este proceso se determina cuál tipo de seguro es el más conveniente según las necesidades, alcance económico y motivo del asegurado.

Entre sus principales funciones se encuentran:

Vender diferentes tipos de pólizas:

  • Promocionar los servicios y productos del cliente.
  • Evaluar situación y determinar la póliza ideal para las necesidades del cliente.
  • Explicar detalladamente cada punto de la póliza al cliente.
  • Realizar gestión necesaria para el cierre o venta de la póliza de seguro.

Entrevistar y evaluar a los clientes con el fin de determinar riesgos:

  • Investigar el historial del cliente.
  • Evaluar su historial médico, registros financieros, antecedentes penales y documentos necesarios.
  • Según las necesidades y el análisis, determinar la póliza que mejor se adapte.
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Inspeccionar la propiedad que se va a asegurar, ya sea una propiedad o vehículo:

  • Evaluar el estado del vehículo o propiedad.
  • Observar y determinar si hay daños previos.
  • Evaluar e identificar los riesgos potenciales.
  • Según los resultados dela observación, determinar la póliza que mejor se adapte.

Garantizar que las obligaciones de las pólizas sean cumplidas:

  • Revisar historial médico en caso de seguro de vida.
  • Verificas las inspecciones o auditorías a vehículos o inmuebles.
  • Verificar que la documentación requerida sea la correcta.

(Con información de Hjalmar Jesús Gibelli Gómez)



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